Edukacja

Definicja rynku Forex

Forex (Foreign Exchange) to międzynarodowa wymiana walut i jednocześnie największy i najbardziej płynny rynek finansowy na świecie. Szacunkowa wartość wymiany walut wynosi 1,5 biliona USD dziennie, przewyższając handel innymi towarami. W przeciwieństwie do innych rynków towarowych, Forex nie ma scentralizowanej giełdy i jest handlowany głównie przez banki, brokerów, dealerów, instytucje finansowe i osoby prywatne. Dzięki temu rynek Forex jest otwarty 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu (zamyka się w sobotę rano).

Do końca lat 90. handel Forex był dostępny głównie dla instytucjonalnych traderów, a mimo że inwestorzy detaliczni mieli dostęp do rynku Forex, dopiero ostatnio stało się popularne i powszechne dla indywidualnych traderów. Większość walut światowych jest wolno płynąca, co oznacza, że zachowuje indywidualną wartość i może się aprecjować lub deprecjonować względem innych walut. Waluty zawsze są podawane w parach, ponieważ potrzebna jest waluta odniesienia.

Powody handlu Forex

Handel Forex ma wiele celów i zaskoczy Cię, jak wiele poziomów transakcji wpływa na Ciebie, często nie zdając sobie z tego sprawy. Każdy zakup może obejmować składniki i materiały pochodzące z międzynarodowych źródeł, co wymaga wymiany walutowej.

Z finansowego punktu widzenia niektórzy handlują Forex w celu zysku. Wybierając parę walutową, mogą wymieniać walutę na zagraniczną, licząc na spadek wartości waluty krajowej, a przy konwersji z powrotem otrzymują więcej niż początkowo zainwestowali.

Dla importerów lub eksporterów istnieją korzyści płynące z dostępu do rynku międzynarodowego. Jednak wahania kursów walut mogą utrudniać płatności. Firmy ustalają cenę sprzedaży, a w dniu płatności wartość może być niższa z powodu wahań walut – jest to ryzyko walutowe.

Różne firmy, od dużych instytucji finansowych po małe przedsiębiorstwa, stosują zabezpieczenia walutowe. Dzięki temu ustalona wartość płatności jest zachowana niezależnie od wahań kursu waluty.

Osiem głównych walut

Na świecie istnieje osiem (8) walut, które są najczęściej handlowane, nazywane 'Głównymi'. Są to:

USD - Dolar amerykański

JPY - Jen japoński

GBP - Funt brytyjski

CAD - Dolar kanadyjski

EUR - Euro

CHF - Frank szwajcarski

AUD - Dolar australijski

NZD - Dolar nowozelandzki

Niektóre części świata mają część soboty na handel, gdy w innych rynkach jest nadal piątek. Instytucje finansowe w tych krajach mogą handlować Forex w swoich godzinach pracy, rynek jest otwarty 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu. Dla osoby mieszkającej na wschodnim wybrzeżu Australii godziny rynków odpowiadających są następujące:

Czym jest para walutowa?

Waluta jest zawsze mierzona względem innej waluty i tworzy pary walutowe. Pary dzieli się na Majors, Minors i Exotics. Główne pary walutowe są najbardziej popularne.

Prawie wszystkie waluty są wolno płynące, co oznacza, że ich wartość nie jest ustalona względem innej waluty i może wzrastać lub spadać niezależnie.

Niektóre z par walutowych oferowanych przez LMFX dostępnych do handlu to:

Czym jest Pips?

Pips to jednostka pomiaru zmiany wartości waluty bazowej. Zwykle jest to czwarty (0,0001) miejsce dziesiętne ceny waluty, z wyjątkiem japońskiego jena, gdzie pips to drugie miejsce dziesiętne. Poniżej znajduje się obraz przedstawiający okno zlecenia dla pary USD/JPY.

Czwarte miejsce dziesiętne jest oznaczone na czerwono, aby pokazać, gdzie znajduje się pips. Jeśli cena 0,84693 zmieni się na 0,84683, nastąpił ruch o 1 pips. Piąte miejsce dziesiętne to 1/10 pipsa.

Pips jest dobrym wskaźnikiem potencjalnego zysku lub straty tradera w zależności od wolumenu transakcji. Na przykład, jeśli trader kupuje pełny kontrakt, potencjalny zysk lub strata wynosi $10 (drugiej waluty w parze) na każdy ruch pipsa. Możesz użyć poniższej tabeli jako odniesienia do potencjalnego ryzyka lub zysku:

Często używa się terminu 'pips', aby określić, ile trader zyskał w określonym czasie.

Czym są Bid & Ask i Spread?

Kursy walutowe zawsze przedstawiane są z ofertą Bid (kupno) i Ask (sprzedaż). Oznacza to różnicę cenową między kupnem a sprzedażą.

Jeśli kupujesz (BUY), kupujesz po cenie ASK. Jeśli sprzedajesz (SELL), sprzedajesz po cenie BID. Poniżej znajduje się lista par walutowych z widocznymi ofertami Bid i Ask.

Pamiętaj, że jeśli otworzyłeś pozycję BUY i chcesz ją zamknąć, w rzeczywistości ją sprzedajesz, więc cena zamknięcia będzie ceną BID i odwrotnie.

Spread to różnica pipsowa między BID a ASK. Jeśli spojrzysz na powyższy obraz i odniesiesz się do AUD/USD, zauważysz BID jako 0,84767 i ASK jako 0,84786.

Jest to spread 1,9 pipsa. 0,84786 - 0,84767 = 0,00019 → 0,00019 = 1,9 pipsa

Czym jest dźwignia i ile potrzebuję do handlu?

Dźwignia to kwota, którą pożyczasz w oparciu o depozyt na swoim koncie. Domyślna dźwignia wynosi 100:1, co oznacza, że za każdy $1 na koncie masz siłę kupna $100. Jeśli masz $1 000 na koncie, masz siłę kupna $100 000.

Warto pamiętać, że pełny kontrakt to $100 000 waluty bazowej. Jeśli chcesz handlować pełnym lotem EUR/USD, potrzebujesz równowartości EUR$100 000 na koncie, aby otworzyć taką pozycję.

Jeśli chcesz handlować pełnym kontraktem przy dźwigni 500:1, możesz otworzyć tę pozycję mając tylko $200 na koncie ($200 x 500 = $100 000). Wysoka dźwignia pozwala zajmować większe pozycje przy mniejszym kapitale, ale wiąże się z ryzykiem. Większe pozycje oznaczają większe ruchy dolarowe na pips, co może szybko wyczyścić mniejszy kapitał.

Jak czytać wykresy?

Jeśli nie potrafisz czytać wykresów, nie zrozumiesz danych potrzebnych do tworzenia strategii.

Wykresy można podzielić na trzy główne kategorie:

• Wykresy liniowe
• Wykresy słupkowe
• Wykresy świecowe

1. Wykresy liniowe

Najprostszy do czytania jest wykres liniowy. Pokazuje on jedynie linię ceny w czasie.

2. Wykresy słupkowe

Kolejny wykres do analizy to wykres słupkowy. Wykresy słupkowe pokazują nie tylko cenę, ale także cenę otwarcia w danym okresie, cenę zamknięcia na koniec okresu oraz maksimum i minimum tego okresu. Każda pionowa linia reprezentuje jeden okres czasowy. Okres wybierasz sam – 1 minutę, 5 minut, 15 minut, 30 minut, 1 godzinę, 4 godziny, dzień, tydzień lub miesiąc. Przyjrzyjmy się bliżej jednemu słupkowi.

3. Wykresy świecowe

Wykresy świecowe są podobne do słupkowych, ale zawierają dodatkową informację, czy słupek jest pusty czy wypełniony. Pozwala to traderowi łatwo zobaczyć, czy dany okres poruszał się w górę czy w dół w stosunku do ceny wejścia.

Na obrazie poniżej puste słupki pokazują wzrosty, wypełnione spadki. Linie nad każdym słupkiem pokazują maksimum i minimum okresu.

Jak interpretować wykresy?

Teraz, gdy wiesz, jak wyglądają wykresy liniowe, słupkowe i świecowe, jak je interpretować?

Przede wszystkim musisz zrozumieć, że pojedyncze słupki lub świece reprezentują tylko jeden przedział czasowy. Spójrz na poniższy obraz, aby zobaczyć, że każdy słupek reprezentuje jedną godzinę.

Oś x przedstawia przedział czasu, a oś y pokazuje cenę pary walutowej.

Każdy słupek pokazuje najwyższą i najniższą cenę w tym godzinowym okresie, cenę wejścia i cenę wyjścia (B) na koniec godziny. Każdy słupek może mieć różne rozmiary i długości.

- Dłuższe słupki wskazują duże różnice między najwyższą a najniższą ceną. Krótkie słupki oznaczają niewielkie ruchy na rynku.

Czym są cienie?

W analizie słupków lub świec, 'cienie' to części słupka, które osiągnęły maksimum lub minimum, ale okres nie zakończył się na tym poziomie. Możesz zobaczyć cienie dla każdego słupka lub świecy, gdzie wystąpiły maksima lub minima. Na obrazie poniżej cienie są zaznaczone.

Czym jest wsparcie?

Cienie wskazują, że rynek osiągnął szczyt, ale wycofał się i zamknął niżej. Pokazuje to, że inni uczestnicy rynku oferowali cenę niższą niż maksimum. W przypadku wielu cieni w jednym kierunku, może sugerować wsparcie lub możliwość odwrócenia trendu.

Na obrazie powyżej, w wypełnionych świecach, wiele kolejnych cieni skierowanych w dół wskazuje uczestników rynku dążących do niższych cen.

Pokazuje wsparcie w trendzie spadkowym, jednak wiele kontrastowych cieni w przeciwnym kierunku może sugerować możliwość odwrócenia trendu. Należy ostrożnie interpretować, czy niższe cienie zawsze oznaczają niższe ceny.

Czym jest opór?

Na poniższym obrazie słupki osiągają pewien szczyt, ale nie mogą przekroczyć określonej ceny.

Linia pozioma wskazuje fikcyjny poziom, którego uczestnicy rynku nie chcą przekroczyć. To jest opór.

Czym są linie trendu?

Linie trendu rysuje się, aby określić kierunek ruchu rynku. Osoba przed wykresem rysuje linię od jednego punktu do drugiego, aby określić ogólny kierunek trendu.

Dwa punkty 'x', które linia łączy, to minima dwóch okresów w określonym czasie. Linie trendu są przydatne do strategii podążania za trendem. Aby potwierdzić trend lub wsparcie/opór, potrzebne są co najmniej dwa punkty.

Czym są linie kanału?

Linie kanału rysuje się, aby pokazać ogólny kierunek, uwzględniając również 'cienie' słupków i świec, które pokazują wsparcia i opory.

Kanały wyraźnie pokazują zakres, w którym zazwyczaj porusza się rynek. Jest to szczególnie przydatne przy strategii handlu w konsolidacji oraz przy analizie okazji do strategii wybicia.

Strategie handlowe

Po wykonaniu kilku losowych transakcji zauważysz, że wybór odpowiedniego kierunku może przynieść zysk lub stratę. Kluczowe pytanie brzmi: 'Jak wybrać właściwy kierunek?'

Strategie to systematyczne i przemyślane działania w oparciu o dostępne informacje rynkowe. Istnieje wiele strategii Forex, które można poznać w Internecie, w książkach lub od doświadczonych traderów. Profesjonalni i rekreacyjni traderzy zwykle mają przynajmniej jedną strategię, którą stosują. Poniżej przedstawiono popularne strategie używane przez wielu traderów.

Strategia podążania za trendem

Strategia trendu polega na podążaniu za wyraźnym ruchem rynku w określonym kierunku. Pary walutowe mogą poruszać się w trendzie wzrostowym (bullish) lub spadkowym (bearish).

Podążając za trendem danej pary walutowej, wykorzystujesz istniejący kierunek rynku do osiągnięcia zysku. Jest to najpopularniejsza metoda tradingu.

Trendy mogą być krótkoterminowe lub długoterminowe. Na przykład w ciągu 6 miesięcy AUD/USD był w trendzie wzrostowym, ale w dwóch krótszych okresach trend był spadkowy. Poniżej graficzna ilustracja.

Jeśli kupiłeś na początku 6 miesięcy i trzymałeś pozycję do końca, byłbyś zyskowny. Uważaj przy analizie trendów – większy zakres danych może pokazać przeciwny kierunek. Zawsze sprawdzaj ramy czasowe wszystkich wykresów.

Strategia handlu w konsolidacji

Strategia konsolidacji występuje, gdy cena waha się między ustalonymi poziomami górnym i dolnym. Traderzy sprzedają przy górnym limicie i kupują przy dolnym. Poniżej przedstawiono przykład trendu bocznego.

Strategia wybicia

Strategia wybicia polega na wykorzystaniu momentu, gdy cena wybija się z trendu bocznego. Największy momentum jest zazwyczaj w punktach wybicia.

Poniżej pokazano przykłady wybicia po okresach trendu bocznego.

Strategia handlu podczas publikacji wiadomości

Traderzy reagują na publikacje danych ekonomicznych. Rynek Forex jest szczególnie wrażliwy na wiadomości gospodarcze, w tym dotyczące stóp procentowych w krajach G8 oraz dane o zatrudnieniu w poszczególnych krajach.

Traderzy muszą pamiętać, że ruchy rynku uwzględniają już oczekiwane i aktualne dane ekonomiczne. Nagłe zmiany są wynikiem niespodziewanych informacji – lepszych lub gorszych od oczekiwań.

Podczas negatywnych wiadomości waluty zwykle kierują się w stronę bardziej stabilnych i bezpiecznych walut, np. USD i JPY.

Dobra znajomość ekonomii jest zalecana dla traderów rozpoczynających handel w oparciu o wiadomości.

Kalendarz ekonomiczny jest wysoce zalecany. Kalendarze Forex pokazują daty publikacji ważnych danych ekonomicznych, takich jak 'non-farm payroll', PKB czy stopy procentowe.

Poniżej przykład prezentacji kalendarza ekonomicznego:

Właściwa psychologia tradingu

Poza opanowaniem mechaniki tradingu i strategii, kluczowa jest właściwa psychologia tradingu.

To obszerne zagadnienie, wymagające czasu i nauki. Ten materiał ma pomóc rozpocząć myślenie we właściwy sposób.

Poniżej 4 elementy właściwej psychologii tradingu:

1. Bierz pełną odpowiedzialność

Skuteczny trader bierze pełną odpowiedzialność za swoje decyzje i działania. Nigdy nie obwinia innych. Akceptując 100% odpowiedzialności, zamykasz drzwi dla wymówek i uczysz się na błędach.

2. Miej system dopasowany do siebie

Każdy odnoszący sukcesy trader ma system dopasowany do jego stylu – długoterminowy, mechaniczny, intuicyjny, day trading, skalping, arbitraż, trading wartościowy lub momentum. Istotne jest, aby system pasował do Twojej osobowości. Zbyt wielu traderów próbuje kopiować popularne strategie, np. day trading, które nie pasują każdemu. Aby być skutecznym day traderem, musisz lubić szybkie wahania rynku i śledzić ceny godzinami. Wiele osób dobrze zarabia na day tradingu, ale większość traci znaczną część kapitału w kilka miesięcy. Wybór odpowiedniego systemu przypomina wybór kariery – musisz kochać to, co robisz.

3. Planuj transakcję i realizuj plan

Trader, który nie planuje każdej transakcji, nie przetrwa długo. Plan musi obejmować każdą możliwość. Jak powiedział Richard Dennis (Turtles fame): 'Nie martw się o ceny, martw się o to, co zrobisz, gdy do nich dotrzesz.' Po wejściu w transakcję nie kontrolujesz cen – skup się na punktach wyzwalających i działaniach przy ich naruszeniu.

4. Pracuj ciężko nad nauką i doskonal swoje umiejętności

Trading nie różni się od innych zawodów. Czy po weekendowym kursie zostaniesz chirurgiem? Nie. Dlaczego więc ludzie oczekują zostania Mistrzem Rynku w krótkim czasie? Prawdziwi traderzy inwestowali czas, wysiłek i pieniądze, zanim osiągnęli sukces. Systematyczne uczenie się jest kluczowe, aby stać się konsekwentnym zwycięzcą na rynku Forex.