Edukasi

Definisi Valuta Asing

Valuta asing (Forex) adalah pertukaran mata uang lintas negara dan merupakan pasar keuangan terbesar dan paling likuid di dunia. Dengan perkiraan $1,5 triliun mata uang diperdagangkan dalam satu hari, jumlah ini melampaui perdagangan jenis komoditas lainnya. Tidak seperti perdagangan komoditas lainnya, Forex tidak memiliki bursa terpusat dan diperdagangkan terutama melalui bank, broker, dealer, lembaga keuangan, dan individu. Karena kemampuan lembaga keuangan untuk memperdagangkan Forex, pasar Forex terbuka 24 jam, 5 hari seminggu (tutup pada Sabtu pagi).

Sebelum akhir tahun 1990-an, perdagangan Forex hanya dilakukan oleh trader institusional, dan meskipun trader ritel memiliki akses untuk berdagang, baru-baru ini aktivitas ini menjadi lebih populer bagi individu untuk mencari keuntungan. Sebagian besar mata uang dunia bersifat mengambang bebas; artinya, mereka memiliki nilai sendiri dan dapat naik atau turun terhadap mata uang lain. Mata uang selalu terdaftar dalam pasangan karena membutuhkan mata uang lain sebagai pembanding.

Alasan untuk Berdagang Forex

Perdagangan Forex memiliki banyak tujuan dan Anda mungkin terkejut melihat banyak tingkat perdagangan yang memengaruhi Anda tanpa Anda sadari. Untuk setiap pembelian yang Anda lakukan, konten, bahan, atau komponennya mungkin tidak berasal dari sumber domestik — bisa saja dibeli secara internasional, sehingga pertukaran mata uang asing harus terjadi.

Dari sisi keuangan, beberapa orang mungkin berdagang di pasar Forex untuk mencari keuntungan. Dengan memperdagangkan pasangan mata uang silang, mereka dapat menukar mata uang asing dengan harapan nilai mata uang domestik akan turun, sehingga saat dikonversi kembali, mereka akan menerima lebih banyak dari yang mereka miliki sebelumnya.

Bagi importir atau eksportir barang dan jasa internasional, ada peluang besar dengan akses ke pasar global. Namun, dengan fluktuasi nilai tukar internasional, pembayaran dapat menjadi sulit. Misalnya, perusahaan menjual barang dengan harga yang disepakati, namun pada hari pembayaran nilainya turun karena fluktuasi mata uang — hal ini dikenal sebagai 'risiko valuta asing'.

Anda akan menemukan bahwa semua jenis bisnis, mulai dari lembaga keuangan besar hingga pengirim barang ritel kecil, mempraktikkan lindung nilai valuta asing. Sederhananya, perusahaan-perusahaan ini menerapkan langkah-langkah untuk memastikan nilai pembayaran yang disepakati tetap sama pada hari pembayaran, terlepas dari fluktuasi nilai mata uang.

Delapan (8) Mata Uang Utama

Secara internasional, ada delapan (8) mata uang yang paling sering diperdagangkan dibandingkan mata uang lainnya. Ini sering disebut sebagai 'Majors'. Mata uang tersebut adalah:

USD - Dolar Amerika Serikat

JPY - Yen Jepang

GBP - Pound Inggris

CAD - Dolar Kanada

EUR - Unit Mata Uang Eropa

CHF - Dolar Swiss

AUD - Dolar Australia

NZD - Dolar Selandia Baru

Beberapa bagian dunia masih memperdagangkan Forex di sebagian hari Sabtu karena masih hari Jumat di pasar lain. Lembaga keuangan di negara-negara tersebut mungkin masih bertransaksi selama jam kerja mereka, sehingga pasar Forex tetap buka 24 jam sehari, 5 hari seminggu. Untuk seseorang yang tinggal di Pantai Timur Australia, jam pasar yang sesuai dijelaskan di bawah ini:

Apa itu Pasangan Mata Uang?

Mata uang selalu diukur terhadap mata uang lain dan disebut sebagai pasangan mata uang. Pasangan mata uang umumnya dibagi ke dalam kelompok yang dikenal sebagai Major, Minor, dan Eksotis. Pasangan Major biasanya adalah pasangan yang paling populer diperdagangkan.

Hampir semua mata uang bersifat mengambang bebas, artinya mereka tidak memiliki nilai tetap terhadap mata uang lain dan dapat naik atau turun secara independen.

Beberapa pasangan mata uang yang ditawarkan oleh LMFX dan tersedia untuk diperdagangkan adalah:

Apa itu Pip?

Pip adalah satuan kecil perubahan harga pada mata uang dasar. Umumnya, pip adalah desimal keempat (0.0001) dari harga mata uang, kecuali untuk Yen Jepang, di mana pip adalah desimal kedua karena tidak memiliki satuan sen. Gambar di bawah ini menunjukkan jendela order dengan harga pasangan mata uang USD/JPY.

Desimal keempat dilingkari merah untuk menunjukkan posisi pip. Jika harga 0.84693 bergerak ke 0.84683, maka terjadi pergerakan 1 pip. Perhatikan bahwa desimal kelima mewakili 1/10 dari pip.

Pip adalah ukuran yang baik untuk mengukur seberapa banyak trader bisa untung atau rugi berdasarkan volume perdagangan mereka. Misalnya, jika trader membeli satu kontrak penuh, maka nilai keuntungan atau kerugian potensial adalah $10 (dari mata uang kedua dalam pasangan) per pergerakan pip. Anda dapat melihat tabel di bawah sebagai referensi risiko atau potensi keuntungan:

Sering kali, kinerja trader diukur dengan menyebutkan berapa banyak 'pip' yang telah mereka peroleh dalam periode waktu tertentu.

Apa itu Bid, Ask, dan Spread?

Dalam penawaran harga mata uang, selalu ada harga Bid dan harga Ask. Ini menunjukkan perbedaan antara harga beli dan jual.

Jika Anda BELI, Anda membeli pada harga ASK. Jika Anda JUAL, Anda menjual pada harga BID. Di bawah ini adalah daftar pasangan mata uang yang menunjukkan harga Bid dan Ask.

Ingat, jika Anda membuka posisi BELI dan ingin menutupnya, pada dasarnya Anda menjualnya kembali, sehingga harga penutupan posisi adalah harga BID, dan sebaliknya.

Spread adalah perbedaan pip antara BID dan ASK. Jika Anda melihat gambar di atas dan merujuk ke AUD/USD, Anda akan melihat BID 0.84767 dan ASK 0.84786.

Ini berarti spread sebesar 1,9 pip. 0.84786 - 0.84767 = 0.00019 atau 1.9 pip.

Apa itu Leverage dan Berapa yang Diperlukan untuk Berdagang?

Leverage adalah jumlah pinjaman berdasarkan deposit di akun Anda. Leverage default ditetapkan pada 100:1, yang berarti untuk setiap $1 di akun Anda, Anda memiliki daya beli $100. Jika Anda memiliki $1.000 di akun, daya beli Anda adalah $100.000.

Perlu diingat bahwa satu kontrak penuh bernilai $100.000 dari mata uang dasar. Jadi, jika Anda ingin memperdagangkan satu lot penuh EUR/USD, Anda memerlukan setara EUR$100.000 di akun Anda.

Jika Anda ingin memperdagangkan kontrak penuh dengan leverage 500:1, Anda dapat membuka posisi hanya dengan $200 di akun Anda ($200 x 500 = $100.000). Leverage tinggi memungkinkan Anda membuka posisi lebih besar dengan modal kecil, tetapi juga meningkatkan risiko. Posisi besar berarti pergerakan dolar per pip lebih besar dan dapat menghabiskan modal kecil dalam waktu singkat.

Bagaimana cara membaca grafik?

Jika Anda tidak bisa membaca grafik, Anda tidak akan bisa memahami data apa pun yang diperlukan untuk membentuk strategi Anda.

Grafik dapat dikategorikan menjadi tiga jenis:

• Grafik Garis
• Grafik Batang
• Grafik Candlestick

1. Grafik Garis

Grafik yang paling mudah dibaca adalah Grafik Garis. Grafik ini hanya menampilkan garis yang menunjukkan hubungan antara waktu dan harga.

2. Grafik Batang

Grafik berikutnya yang perlu dipahami adalah Grafik Batang. Grafik batang tidak hanya menunjukkan harga, tetapi juga harga pembukaan setiap periode, harga penutupan di akhir periode, serta harga tertinggi dan terendah selama periode tersebut. Setiap garis vertikal mewakili satu periode waktu. Periode dapat Anda pilih, misalnya 1 menit, 5 menit, 15 menit, 30 menit, 1 jam, 4 jam, 1 hari, 1 minggu, atau 1 bulan. Mari kita lihat lebih dekat salah satu grafik batang ini.

3. Grafik Candlestick

Grafik Candlestick mirip dengan grafik batang, tetapi dengan informasi tambahan berupa batang yang berwarna atau kosong. Hal ini membantu trader untuk lebih mudah melihat apakah pergerakan harga dalam periode tersebut naik atau turun dari harga pembukaannya.

Seperti yang terlihat pada gambar di bawah, batang kosong menunjukkan pergerakan naik, sementara batang berwarna atau terisi menunjukkan pergerakan turun. Garis di atas dan di bawah setiap batang menunjukkan titik tertinggi dan terendah.

Bagaimana cara menafsirkan grafik?

Sekarang Anda sudah tahu seperti apa grafik garis, grafik batang, dan grafik candlestick, bagaimana cara menafsirkannya?

Pertama-tama, Anda harus memahami bahwa setiap batang atau candlestick hanya mewakili satu kerangka waktu. Lihat gambar berikut untuk melihat bahwa setiap batang mewakili satu jam.

Sumbu x mewakili interval waktu dan sumbu y mewakili harga pasangan mata uang.

Setiap batang tunggal menunjukkan harga tertinggi dan terendah dari periode satu jam tersebut, harga pembukaan, dan harga penutupan (B) di akhir jam. Setiap batang dapat memiliki ukuran dan panjang yang berbeda-beda.

- Batang yang lebih panjang menunjukkan adanya perbedaan besar antara harga tertinggi dan terendah. Batang yang lebih pendek menunjukkan bahwa pergerakan pasar tidak terlalu besar.

Apa itu Bayangan?

Saat menganalisis jenis grafik batang atau candlestick, istilah 'bayangan' digunakan untuk bagian dari batang atau candlestick yang mencapai titik tertinggi atau terendah tetapi tidak menutup periode tersebut di titik tersebut. Anda dapat melihat bayangan di setiap batang atau candlestick yang menunjukkan titik tertinggi atau terendah pada periode tersebut. Pada gambar di bawah, bayangan ditandai dengan lingkaran.

Apa itu Support?

Dengan melihat bayangan, Anda dapat mengetahui bahwa pasar pada periode tersebut mungkin telah mencapai titik tinggi, tetapi kemudian bergerak turun dan menutup di titik yang lebih rendah. Ini dapat menunjukkan bahwa ketika aset dasar (pasangan mata uang) mencapai titik tertentu, terdapat resistansi dari pelaku pasar lain untuk mendorong harga lebih tinggi. Sebaliknya, jika terlihat banyak bayangan dalam satu arah, yaitu beberapa batang atau candlestick berturut-turut dengan bayangan ke arah yang sama, hal itu dapat menunjukkan adanya support yang mendorong harga ke arah berlawanan.

Seperti yang terlihat pada gambar di atas, pada candlestick berwarna terdapat banyak bayangan berturut-turut yang mengarah ke bawah. Ini menunjukkan bahwa banyak pelaku pasar mengharapkan harga yang lebih rendah.

Hal ini menunjukkan adanya support untuk tren menurun dalam kasus ini, namun banyak ekor yang muncul ke arah berlawanan dapat menandakan kemungkinan pembalikan arah, sehingga kehati-hatian sangat diperlukan dalam menilai apakah ekor bawah selalu berarti harga akan turun.

Apa itu Resistansi?

Pada gambar berikut, Anda dapat melihat bahwa batang harga mencapai titik tinggi tertentu tetapi tampak sulit untuk melewati level harga tersebut.

Garis horizontal menunjukkan level imajiner di mana para pelaku pasar merasa harga sebaiknya tidak melewati batas tersebut. Ini disebut sebagai resistansi.

Apa itu Garis Tren?

Garis tren biasanya digambar di grafik untuk menentukan arah pergerakan pasar. Seorang trader dapat menggambar garis dari satu titik ke titik lain untuk melihat arah umum pergerakan harga.

Dua titik 'x' yang dihubungkan oleh garis merupakan titik terendah dari dua periode waktu dalam rentang tertentu. Kedua titik tersebut berjarak 36 periode (jarak antar periode bisa berapa pun, tidak harus 36). Garis yang dihasilkan menunjukkan tren naik yang jelas. Garis tren sangat berguna untuk strategi yang mengikuti tren dan membantu menentukan arah pasar saat ini. (Untuk mengonfirmasi garis support atau resistansi, Anda memerlukan minimal dua titik sebagai acuan garis).

Apa itu Garis Saluran?

Garis saluran digambar untuk menunjukkan arah umum pergerakan harga dengan mempertimbangkan juga 'bayangan' batang yang menunjukkan support dan resistansi.

Dengan menggambar saluran, Anda dapat melihat batas-batas pergerakan harga yang biasanya terjadi di dalam area tersebut. Ini sangat berguna ketika menggunakan 'strategi ranging' dan juga untuk menilai peluang dalam 'strategi breakout'.

Strategi Perdagangan

Setelah melakukan beberapa perdagangan acak, Anda mungkin menyadari bahwa setiap kali Anda membuka posisi beli atau jual, Anda berpotensi memperoleh atau kehilangan uang. Teorinya sederhana: pilih arah yang benar, dan Anda akan menghasilkan keuntungan. Pertanyaan pentingnya adalah 'bagaimana cara memilih arah yang benar?'

Strategi adalah rencana tindakan yang sistematis berdasarkan informasi pasar yang Anda miliki. Ada banyak sekali strategi dalam perdagangan Forex. Banyak di antaranya dapat dipelajari secara gratis melalui pencarian di internet, buku, atau pelatihan berbayar. Di seluruh dunia, baik trader profesional maupun trader ritel memiliki setidaknya satu strategi utama yang mereka andalkan dan yang mereka anggap sebagai kunci keberhasilan mereka. Bagian berikut ini membahas beberapa strategi populer yang digunakan oleh banyak trader.

Strategi Tren (Trending Strategy)

Strategi tren adalah mengikuti arah pasar yang jelas dalam jangka waktu tertentu. Pasangan mata uang sering kali menunjukkan tren 'bullish' (naik) atau 'bearish' (turun).

Dengan mengikuti tren pasangan mata uang tertentu, Anda bertaruh bahwa tren tersebut akan terus berlanjut, dan Anda memperoleh keuntungan dengan mengikuti arah pasar. Strategi ini merupakan metode yang paling populer dalam perdagangan mata uang.

Tren bisa bersifat jangka panjang atau jangka pendek. Contohnya, selama periode 6 bulan, AUD/USD mengalami tren naik (bullish), namun di antara periode tersebut terdapat dua periode pendek dengan tren turun (bearish). Gambar berikut merupakan representasi grafik dari contoh tersebut.

Jika Anda menahan posisi beli sejak awal hingga akhir periode 6 bulan, Anda akan mendapatkan keuntungan yang signifikan. Namun, berhati-hatilah ketika mencari tren. Terkadang, grafik dapat menunjukkan tren yang jelas, tetapi jika Anda memperluas rentang waktunya untuk melihat lebih banyak data, hasilnya bisa menunjukkan arah yang berlawanan. Karena itu, pastikan Anda selalu memeriksa berbagai kerangka waktu saat mencari tren.

Strategi Ranging

Strategi Ranging terjadi ketika suatu pasangan mata uang bergerak di antara batas atas dan batas bawah yang telah ditentukan, dan tampak terus memantul naik-turun di antara batas-batas tersebut. Trader memanfaatkan peluang untuk menjual ketika harga berada di batas atas, dan membeli ketika berada di batas bawah. Seperti terlihat pada gambar di bawah, terdapat tren menyamping yang menandakan peluang bagi mereka yang mengikuti strategi ranging.

Strategi Breakout

Strategi Breakout adalah strategi ketika harga menembus pola pergerakan menyamping. Biasanya, momentum terbesar terjadi pada titik breakout. Banyak trader memanfaatkan strategi ini ketika harga yang bergerak menyamping menembus batas atas atau bawahnya.

Berikut ini adalah beberapa contoh breakout setelah periode pergerakan menyamping.

Strategi Perdagangan Berdasarkan Rilis Berita Ekonomi

Trader berita berdagang berdasarkan rilis berita ekonomi. Pasar Forex sangat responsif terhadap berita ekonomi, khususnya berita suku bunga dari negara-negara G8, serta data pengangguran dari masing-masing negara tersebut.

Trader berita harus memahami bahwa pergerakan pasar Forex sudah memperhitungkan berita ekonomi yang ada maupun yang diantisipasi. Pergerakan tajam yang terjadi akibat berita ekonomi biasanya merupakan koreksi akibat berita yang tidak terduga, baik hasilnya lebih baik maupun lebih buruk dari perkiraan.

Pertimbangan lain bagi calon trader berita adalah bahwa selama laporan berita dengan sentimen negatif, pergerakan mata uang biasanya mengarah pada mata uang dengan hasil lebih rendah yang dianggap lebih aman; terutama USD dan JPY.

Pemahaman yang baik tentang ekonomi sangat disarankan bagi trader yang ingin memulai strategi perdagangan berbasis berita.

Sangat disarankan untuk menggunakan kalender berita ekonomi. Kalender Ekonomi Forex menampilkan tanggal rilis berita ekonomi penting seperti 'non-farm payroll', data PDB, dan berita suku bunga.

Berikut ini contoh tampilan kalender ekonomi:

Psikologi Perdagangan yang Tepat

Selain mempelajari mekanisme perdagangan Forex dan membuat strategi perdagangan, seorang trader harus mengembangkan psikologi perdagangan yang benar agar sukses.

Ini adalah topik yang sangat luas dan membutuhkan waktu serta studi mendalam, jadi bagian ini bukanlah panduan lengkap, melainkan untuk membantu Anda mulai berpikir ke arah yang tepat.

Berikut ini adalah 4 elemen yang membentuk psikologi perdagangan yang benar:

1. Ambil Tanggung Jawab Penuh

Trader sukses tahu bahwa setiap tindakan dan keputusan yang ia ambil sepenuhnya merupakan tanggung jawabnya sendiri. Anda tidak akan pernah menemukan trader sukses yang menyalahkan orang lain atau hal lain atas hasil perdagangannya. Ketika Anda menerima tanggung jawab 100% atas semua tindakan Anda, Anda menutup pintu terhadap 'alasan' di belakang Anda. Saat sesuatu berjalan salah, alih-alih menyalahkan orang lain, Anda akan menerima tanggung jawab itu, mencatat kesalahan, dan bertekad untuk tidak mengulanginya lagi. Anda menyadari bahwa kesalahan adalah bagian dari proses belajar, dan yang lebih penting, Anda belajar darinya. Ini adalah elemen penting dari setiap trader pemenang.

2. Miliki Sistem yang Sesuai dengan Diri Anda

Setiap trader sukses memiliki sistem yang sesuai dengan dirinya. Ada yang jangka panjang, mekanis, intuitif, day trader, scalper, arbitrase, nilai, dan momentum. Sistem itu sendiri bukan faktor utama. Yang penting adalah sistem tersebut cocok dengan kepribadian unik Anda. Terlalu banyak trader yang mencoba meniru tren perdagangan terbaru. Saat ini, contohnya, adalah day trading. Namun, gaya perdagangan ini tidak cocok untuk semua orang. Untuk menjadi day trader yang sukses, Anda harus menikmati naik turunnya pasar dalam jangka pendek dan mampu memantau harga selama berjam-jam. Memang, ada beberapa trader yang menghasilkan pendapatan tinggi dari day trading, tetapi lebih banyak lagi yang kehilangan modalnya hanya dalam beberapa bulan dan bahkan tidak tahu apakah gaya ini cocok dengan kepribadian mereka. Ini seperti memilih karier. Saya pernah membaca buku tentang para manajer terbaik dunia, dan satu karakteristik yang ditekankan oleh penulis adalah CINTA mereka terhadap profesinya. Sebagian besar dari mereka berkata bahwa mereka hampir tidak percaya bisa dibayar untuk melakukan sesuatu yang mereka cintai. Hal yang sama berlaku dalam trading. Anda hanya akan menjadi trader hebat jika Anda mencintai sistem trading Anda. Anda tidak akan menukarnya dengan cara lain. Dan keuntungan yang Anda hasilkan hanyalah bonus tambahan. Bagaimana cara menemukan sistem yang cocok untuk Anda? Mulailah dengan menentukan tujuan Anda terlebih dahulu.

3. Rencanakan Perdagangan dan Jalankan Rencana Tersebut

Tidak diragukan lagi, tidak ada trader yang akan bertahan lama jika ia tidak merencanakan setiap perdagangannya. Namun, tidak ada gunanya membuat rencana perdagangan jika Anda tidak cukup disiplin untuk mengikutinya. Rencana harus mencakup semua kemungkinan. Seperti yang dikatakan Richard Dennis (dari 'Turtles'), 'Jangan khawatir tentang ke mana harga akan bergerak. Fokuslah pada apa yang akan Anda lakukan ketika harga mencapai titik tersebut.' Setelah Anda menempatkan uang pada sebuah posisi, Anda tidak dapat mengontrol harga. Jadi berhentilah khawatir tentang apa yang mungkin terjadi dan fokuslah pada titik pemicu dan tindakan yang akan Anda ambil ketika titik tersebut tercapai. Dengan cara ini, perdagangan Anda menjadi lebih sistematis dan bebas dari emosi serta stres.

4. Bekerja Keras untuk Mempelajari Cara Berdagang dengan Benar dan Terus Belajar

Ini tidak berbeda dengan profesi lainnya. Apakah Anda berharap menjadi ahli bedah otak setelah mengikuti seminar akhir pekan dan membaca beberapa buku? Namun mengapa banyak orang berharap menjadi ahli pasar hanya dalam waktu singkat? Jika Anda memiliki kesempatan berbicara dengan trader sukses, Anda akan menyadari betapa banyak usaha, waktu, tekad, dan uang yang hilang sebelum mereka mencapai kesuksesan. Menjadi pemenang konsisten di pasar Forex sama menantangnya dengan menjadi pengacara, dokter, atau pengusaha terbaik.