Eğitim

Döviz Tanımı

Döviz (Forex), ülkeler arası para birimi değişimidir ve tek başına dünyanın en büyük ve en likit finansal piyasasıdır. Tek bir günde yaklaşık 1,5 trilyon dolar değerinde işlem görerek diğer emtia türlerinin ticaretini geride bırakır. Diğer emtia ticaretlerinin aksine Forex’in merkezi bir borsası yoktur ve genellikle bankalar, brokerler, finansal kurumlar ve bireyler aracılığıyla işlem görür. Bu nedenle Forex piyasası haftada 5 gün, günde 24 saat açıktır (Cumartesi sabahı kapanır).

1990’ların sonuna kadar Forex ticareti sadece kurumsal yatırımcılar tarafından yapılırdı ve bireysel yatırımcıların erişimi olsa da, yakın zamanda bireylerin kâr amacıyla Forex ticareti yapması yaygın hale gelmiştir. Dünya genelindeki birçok para birimi serbest dalgalanır; yani kendi değerini korur ve diğer para birimlerine karşı değer kazanır veya kaybeder. Para birimleri her zaman çift olarak listelenir, çünkü karşılaştırma yapmak için başka bir para birimine ihtiyaç vardır.

Forex Ticaretinin Nedenleri

Forex ticaretinin birçok amacı vardır ve farkında olmadan sizi etkileyen birçok ticaret seviyesinden şaşırabilirsiniz. Yaptığınız her satın alımda, içerikler, bileşenler veya parçalar mutlaka yerel kaynaklı olmayabilir. Uluslararası olarak alınmış olabilir ve bu nedenle döviz değişimi yapılması gerekmiştir.

Finansal açıdan bazı kişiler Forex piyasasında kâr elde etmek için işlem yapabilir. Bir çapraz para birimi alarak, yabancı bir para birimi edinip, yerel para biriminin değer kaybedeceğini umarak dönüştürdüğünüzde, başlangıçta sahip olduğunuzdan daha fazla alabilirsiniz.

Uluslararası mal veya hizmet ithalatı/ihracatı yapanlar için uluslararası pazara erişim büyük fırsatlar sunar. Ancak döviz kurlarının dalgalanması nedeniyle ödemeler bazen zor olabilir. Şirketler önceden anlaşılmış bir fiyatla satış yapar, ancak ödeme günü döviz dalgalanması nedeniyle değer önceden kararlaştırılan değerden önemli ölçüde düşük olabilir. Bu duruma 'döviz riski' denir.

Büyük finans kurumlarından küçük nakliye firmalarına kadar tüm işletmeler döviz riskini hedge eder. Basitçe söylemek gerekirse, bu şirketler, ödemelerin önceden kararlaştırılmış değerde gerçekleşmesini sağlamak için önlemler alır, döviz değer değişimlerinden etkilenmezler.

Sekiz (8) Büyük Para Birimi

Uluslararası olarak diğer para birimlerinden daha çok işlem gören sekiz (8) para birimi vardır. Bunlar genellikle 'Majörler' olarak adlandırılır. Bu para birimleri şunlardır:

USD - Amerikan Doları

JPY - Japon Yeni

GBP - İngiliz Sterlini

CAD - Kanada Doları

EUR - Avrupa Para Birimi

CHF - İsviçre Frangı

AUD - Avustralya Doları

NZD - Yeni Zelanda Doları

Dünyanın bazı bölgelerinde Cumartesi günü kısmen işlem yapılabilir, çünkü diğer piyasalarda hâlâ Cuma’dır. Bu ülkelerdeki finansal kurumlar çalışma saatlerinde Forex ile işlem yapabilir; Forex piyasası haftada 5 gün, günde 24 saat açıktır. Avustralya’nın Doğu Kıyısı’nda yaşayan biri için ilgili piyasa saatleri aşağıdaki gibidir:

Para Çifti Nedir?

Para her zaman başka bir para birimine karşı ölçülür ve bunlara para çiftleri denir. Para çiftleri genellikle Majör, Minör ve Egzotik gruplara ayrılır. Majör para çiftleri en çok işlem gören pariteler olarak bilinir.

Neredeyse tüm para birimleri serbest dalgalanır; yani başka bir para birimine karşı sabit bir değeri yoktur ve bağımsız olarak değer kazanıp kaybedebilir.

LMFX’de işlem için sunulan bazı para çiftleri şunlardır:

Pip Nedir?

Pip, temel para birimindeki küçük değişim ölçüsüdür. Genellikle 4. ondalık basamak (0.0001) kullanılır; Japon Yeni’nde ise 2. ondalık basamak kullanılır.

4. ondalık basamak kırmızı ile işaretlenmiştir. Örneğin fiyat 0.84693’ten 0.84683’e giderse 1 pip hareket olur. 5. ondalık 1/10 pip’dir.

Pip, bir yatırımcının işlem hacmine göre ne kadar kazanabileceğini gösterir. Örneğin tam kontrat alındığında pip başına potansiyel kazanç veya kayıp 10$’dır.

Çoğu zaman, bir yatırımcının performansı pip cinsinden belirtilir.

Bid & Ask ve Spread Nedir?

Para birimi fiyatları her zaman Bid (Alış) ve Ask (Satış) fiyatıyla temsil edilir. Bu, alış ve satış arasındaki fiyat farkını gösterir.

Eğer ALIŞ yaparsanız Ask fiyatından, SATIŞ yaparsanız Bid fiyatından işlem yaparsınız. Aşağıda tüm para çiftleri ve Bid-Ask fiyatları gösterilmiştir.

Bir ALIŞ pozisyonu açıp kapatmak istiyorsanız, aslında pozisyonu satmış olursunuz ve kapatma fiyatı Bid fiyatı olur; tersi de geçerlidir.

Spread, Bid ve Ask arasındaki pip farkıdır. AUD/USD örneğinde Bid = 0.84767 ve Ask = 0.84786’dır.

Spread 1.9 pip’dir. 0.84786 - 0.84767 = 0.00019 → 1.9 pip

Kaldıraç Nedir ve Ne Kadar Gereklidir?

Kaldıraç, hesabınızdaki depozito üzerinden borç aldığınız miktardır. Varsayılan kaldıraç 100:1’dir; yani hesabınızda 1$ varsa 100$ alım gücünüz olur. 1,000$ hesabınızda ise 100,000$ alım gücünüz vardır.

Unutmayın, tam bir kontrat 100,000$ baz para birimidir. EUR/USD tam lotu için hesabınızda EUR$100,000 eşdeğeri olmalıdır.

500:1 kaldıraç ile tam kontrat almak için hesabınızda yalnızca 200$ yeterlidir (200$ x 500 = 100,000$). Yüksek kaldıraç, küçük sermayeyle büyük pozisyon almayı sağlar, ancak risklidir.

Grafikleri nasıl okurum?

Grafikleri okuyamazsanız, stratejinizi oluşturmak için verileri anlayamazsınız.

Grafikler üç farklı kategoriye ayrılabilir:

• Çizgi Grafikleri
• Bar Grafikleri
• Mum Grafikleri

1. Çizgi Grafikleri

En kolay okunan grafik Çizgi Grafiğidir. Basitçe zaman ve fiyatın çizgi grafiğini gösterir.

2. Bar Grafikleri

Bar Grafiği bir sonraki çözümleme grafiğidir. Bar grafikleri sadece fiyatı göstermekle kalmaz, aynı zamanda her dönemin açılış ve kapanış fiyatını, yüksek ve düşük değerlerini gösterir. Her dikey çizgi bir zaman dilimini temsil eder. Dönem, sizin seçiminize bağlı olarak 1 dakika, 5 dakika, 15 dakika, 30 dakika, 1 saat, 4 saat, 1 gün, 1 hafta veya 1 ay olabilir. Şimdi bir bara daha yakından bakalım.

3. Mum Grafikleri

Mum grafikleri bar grafiğine benzer, ancak her barın dolu veya boş olması gibi ek bilgiler içerir. Bu, yatırımcının bir barın pozitif veya negatif yönde hareketini kolayca görmesini sağlar.

Aşağıdaki görüntüde, boş barlar yukarı hareket eden barlardır. Dolu veya renklendirilmiş barlar ise aşağı hareket eden barlardır. Her barın üstünde gördüğünüz çizgiler yüksek ve düşük değerleri gösterir.

Grafikleri nasıl yorumlarım?

Artık çizgi grafikleri, bar grafikleri ve mum grafikleri neye benzediğini biliyorsunuz, peki bunları nasıl yorumlarsınız?

Öncelikle, bu tekil bar veya mum çubuklarının yalnızca bir zaman dilimini temsil ettiğini anlamalısınız. Aşağıdaki görüntüde her barın bir saati temsil ettiğini görebilirsiniz.

X ekseni zaman aralığını, Y ekseni ise para birimi çiftinin fiyatını temsil eder.

Her bar, o bir saatlik dönemin yüksek ve düşük değerlerini, giriş fiyatını ve saatin sonunda çıkış fiyatını (B) temsil eder. Her bar farklı boyut ve uzunluklarda olabilir.

- Uzun barlar yüksek ve düşük arasındaki farkın büyük olduğunu gösterir. Kısa barlar piyasada fazla hareket olmadığını gösterir.

Gölgeler Nedir?

'Gölgeler', bar veya mum çubuğunun yüksek veya düşük seviyelere ulaşıp dönemi bu seviyelerde kapatmamış kısmıdır. Bu gölgeler o dönemdeki yüksek ve düşükleri gösterir. Aşağıdaki resimde gölgeler işaretlenmiştir.

Destek Nedir?

Gölgeleri görebilmek, o dönemde piyasanın bir yüksek seviyeye ulaşmış olabileceğini ancak daha sonra geri çekilip daha düşük bir seviyede kapandığını gösterir. Bu, piyasa katılımcılarının yüksek fiyatı geçmeye çalışırken direnç gösterdiğini gösterir. Öte yandan, birçok gölge bir yönde ise destek olduğu söylenebilir.

Yukarıdaki resimde, dolu mumlarda birçok ardışık aşağı gölge görülebilir. Bu, birçok piyasa katılımcısının daha düşük fiyat aradığını gösterir.

Bu, belirli bir durumda aşağı yönlü trend için destek sağlar. Ancak, ters yöndeki kuyruklar dönüş sinyali verebilir, bu nedenle daha düşük kuyrukların her zaman daha düşük fiyat anlamına gelip gelmediğine dikkat edilmelidir.

Direnç Nedir?

Aşağıdaki görüntüde barlar belirli bir yüksekliğe ulaşır ancak bu fiyat seviyesini geçmekte zorlanır.

Yatay çizgi, piyasa katılımcılarının parayı geçmemesi gerektiğini düşündüğü hayali bir seviyeyi gösterir. Buna direnç denir.

Trend Çizgileri Nedir?

Trend çizgileri, piyasadaki yönü belirlemek için grafiklere çizilen çizgilerdir. Bir kişi, grafiğin bir noktasından diğerine fiziksel olarak çizgi çizer ve piyasanın genel yönünü belirler.

Çizginin izlediği iki 'x' noktası, farklı zaman dilimlerindeki düşük noktalarıdır. İki nokta 36 dönem arayla ayrılmıştır (aralık herhangi bir sayı olabilir). Trend çizgisi, 'x' noktalarındaki düşüklerden çizilmiştir. Çizgi, net bir yukarı yön trendini gösterir. Trend çizgileri, trend stratejileri ve mevcut piyasa yönünü belirlemek için faydalıdır.

Kanal Çizgileri Nedir?

Kanal çizgileri, genel yönü göstermek için çizilir ve aynı zamanda bar 'gölgeleri' ile destek ve direnç noktalarını dikkate alır.

Kanal çizimleri, genellikle ticaretin hangi aralıkta yapıldığını açıkça gösterir. Bu, 'ranging stratejisi' ve 'breakout stratejisi' fırsatlarını değerlendirmek için özellikle yararlıdır.

Ticaret Stratejileri

Rastgele işlemler yaptıktan sonra, alım veya satımda para kazanıp kaybedebileceğinizi fark etmişsinizdir. Teori basittir: doğru yönü seçin, kazanırsınız. Önemli soru: 'doğru yönü nasıl seçerim?'

Stratejiler, mevcut piyasa bilgisine dayalı sistemli ve planlı aksiyonlardır. Forex ticareti için birçok strateji vardır. İnternette, kitaplarda veya ücret karşılığı öğretmenlerden öğrenilebilir. Dünyada profesyonel ve amatör yatırımcılar, en az bir stratejiye sadık kalır ve başarısını buna bağlar. Aşağıdaki bölüm, yaygın stratejileri kapsar.

Trending Stratejisi

Trending stratejisi, piyasanın uzun süre takip ettiği yönü izlemektir. Para birimleri genellikle boğa (yukarı) veya ayı (aşağı) trendi izler.

Bir para biriminin trendini takip ederek, mevcut yönün devam edeceğini varsayar ve kâr elde edersiniz. Bu strateji, en popüler ticaret yöntemidir.

Trendler kısa veya uzun olabilir. Örnek: 6 aylık dönemde AUD/USD boğa trendindeydi, ancak bu 6 ay içinde iki kısa ayı trendi vardı.

Eğer 6 ay boyunca pozisyonu tutsaydınız, iyi bir kâr elde ederdiniz. Trendleri incelerken dikkatli olun; daha fazla veri eklediğinizde trendin tersine döndüğünü görebilirsiniz. Bu nedenle tüm grafik zaman dilimlerini inceleyin.

Ranging Stratejisi

Ranging stratejisi, bir para birimi belirli üst ve alt limit arasında işlem yaparken ortaya çıkar. Yatırımcılar üst limitte satıp alt limitte alır. Aşağıdaki resimde bir yatay trend görülmektedir. Bu, ranging stratejisini takip edenler için fırsat yaratır.

Breakout Stratejisi

Breakout stratejisi, yatay trendden çıkış yapmaktır. Genellikle momentum breakout noktalarında en yüksektir. Birçok yatırımcı, yatay fiyatların üst veya alt sınırı kırdığı an bu stratejiyi kullanır.

Aşağıda yatay trend sonrası birkaç breakout örneği gösterilmiştir.

Ekonomi Haberleri Ticaret Stratejisi

Haber yatırımcıları, ekonomik haberlerin yayınlanmasına göre işlem yapar. Forex piyasası, özellikle G8 ülkelerinin faiz haberleri ve her ülkenin işsizlik verileri konusunda hassastır.

Haber yatırımcıları, Forex hareketlerinin zaten mevcut ve beklenen ekonomik haberleri dikkate aldığını bilmelidir. Ekonomik haberler nedeniyle görülen keskin hareketler, beklenmeyen haberlerden kaynaklanan düzeltmelerdir.

Olumsuz haberlerde, para birimi genellikle daha düşük getirili ve daha 'güvenli' para birimlerine yönelir; özellikle USD ve JPY.

Haber ticareti yapmak isteyen yatırımcılar için ekonomi bilgisini iyi kavramak önerilir.

Ekonomik takvimler tavsiye edilir. Forex Ekonomi Takvimleri, önemli haberlerin yayın tarihlerini gösterir.

Aşağıda bir ekonomik takvimin örneği gösterilmiştir:

Doğru Ticaret Psikolojisi

Forex ticaretinin mekaniklerini öğrenmenin ve strateji oluşturmanın yanı sıra, doğru ticaret psikolojisi geliştirmek gerekir.

Bu geniş bir konu olup kapsamlı çalışma ve zaman gerektirir; burada yalnızca doğru düşünceyi başlatmak amaçlanmıştır.

Aşağıda doğru ticaret psikolojisini oluşturan 4 unsur yer almaktadır:

1. Tam Sorumluluk Alın

Başarılı trader, her hareketinden ve kararından yalnızca kendisinin sorumlu olduğunu bilir. Başarılı bir trader asla başkasını suçlamaz. %100 sorumluluk aldığınızda mazeretlere kapıyı kapatırsınız. Bir hata yaptığınızda, sorumluluğu kabul eder, not alır ve tekrar etmemeye yemin edersiniz. Hatalarınızı kabul edip öğrenmek, başarılı trader olmanın temel bileşenidir.

2. Size uygun bir sisteminiz olsun

Başarılı her yatırımcının kendine uygun bir sistemi vardır. Bazıları uzun vadeli, bazıları mekanik, bazıları sezgiseldir; günlük ticaret, scalping, arbitraj, değer ve momentum stratejileri olabilir. Önemli olan sistemin kendisi değil, sistemin sizin benzersiz kişiliğinize uygun olmasıdır. Çok sayıda yatırımcı en son trendi taklit etmeye çalışır. Şu anda bu günlük ticaret olabilir. Ancak bu stil herkese uygun değildir. Başarılı bir günlük trader olmak için, gün boyunca piyasanın kısa vadeli iniş ve çıkışlarını sevmeniz ve saatlerce fiyatlarla ilgilenmeniz gerekir. Evet, bazı traderlar iyi gelir elde eder, ancak çoğu birkaç ay içinde zarar eder ve günlük ticaretin karakterlerine uygun olup olmadığını bile anlamaz. Bu, bir kariyer seçmek gibidir. Dünyanın en iyi yöneticileriyle ilgili okuduğum bir kitapta, yazar, başarılı kişilerin ortak özelliğinin işlerini sevmesi olduğunu vurgulamıştı. Ticarette de durum aynıdır: yalnızca sevdiğiniz sistemi kullanırsanız başarılı olursunuz. Kazançlar ise ekstra kazançtır.

3. Bir işlem planlayın ve plana sadık kalın

Her işlemi planlamayan bir trader uzun süre dayanamaz. Ancak planı takip edecek disiplin yoksa, plan yapmak faydasızdır. Plan, her durumu kapsamalıdır. Richard Dennis (Turtles) der ki: 'Fiyatların nereye gideceğini düşünme, fiyatlar oraya geldiğinde ne yapacağını düşün.' Paranızı yatırdığınızda fiyatları kontrol edemezsiniz. Bu yüzden tetik noktalarınıza odaklanın ve bu noktalar ihlal edildiğinde ne yapacağınızı bilin. Böylece ticaret duygusal değil, sistematik ve stressiz olur.

4. Ticaret öğrenmek için çok çalışın ve çalışmaya devam edin

Bu, başka herhangi bir meslekten farkı yoktur. Bir haftalık seminer ve birkaç kitapla beyin cerrahı olmayı bekler misiniz? Peki neden birçok kişi kısa sürede Market Wizard olmayı bekliyor? Başarılı bir trader ile konuşursanız, ne kadar çaba, zaman, kar kaybı ve azim gerektiğini anlarsınız. Forex’te sürekli kazanan olmak, iyi bir avukat, doktor veya iş insanı olmak kadar çaba gerektirir.